El director financiero tiene un rol clave en el desarrollo de la empresa, además de verificar que la evolución de la empresa sea financieramente sostenible, debe velar porque ésta se financie correctamente y no sufra en ningún momento tensiones de liquidez. Además, debe tener en cuenta cómo evoluciona el valor de la empresa y que éste sea acorde con su avance estratégico. Hoy os queremos proponer las plantillas más importantes que encontrarás en nuestra web para desarrollar correctamente la actividad de dirección financiera.

Análisis de balances

Sin duda, una de las herramientas más útiles para valorar la situación financiera de una empresa es el análisis de sus estados financieros. A través de ellos podemos valorar los 4 pilares básicos que toda empresa debe proteger: la solvencia, la liquidez, la rentabilidad y el endeudamiento. En este sentido te recomendamos dos plantillas:

  • Análisis de balances avanzado: es una plantilla muy completa para analizar los estados financieros de la empresa. Permite introducir hasta 12 ejercicios, contiene más de 60 ratios de análisis e incluye el rating de crédito.
  • Seguimiento mensual de balances: permite hacer un seguimiento exhaustivo de los balances de la empresa mes a mes y compararlos con los presupuestados con un elevado nivel de detalle.

Valoración de empresas

La segunda herramienta más importante para evaluar la salud económica de una empresa, tiene que ver con su valoración. Cuanto mayor sea el valor de la empresa, más probabilidades de éxito tendrá. Para tener una valoración detallada te aconsejamos nuestra plantilla de valoración de empresas, que permite valorar cualquier tipo de negocio mediante tres métodos diferentes:

  • Descuento de flujos de caja: es el método más sofisticado y consiste en actualizar los flujos de caja futuros de la empresa para hallar su valor. Es muy interesante porque nos indica cómo esperamos que evolucione la empresa en el futuro.
  • Múltiplos de valoración: se trata de una forma muy sencilla de valorar empresas que consiste en aplicar unos coeficientes (múltiplos) a diferentes parámetros financieros como las ventas o el EBITDA para obtener el valor. Como estos coeficientes se aplican sobre datos conocidos, permiten obtener una valoración con una simple multiplicación.
  • Valoración por balances: este método se basa en la información del balance, corregida por determinados ajustes, que permiten determinar el valor final de la empresa. Es útil porque se basa en el histórico de la empresa y, por tanto, en datos conocidos y reales.

En función de la información disponible, un método será más adecuado que otro. Nuestra recomendación es llevar a cabo los tres métodos de valoración y hacer una ponderación de ellos en función de la validez de los datos empleados para cada uno de ellos.

Pool bancario

El pool bancario es el documento que permite registrar todo el endeudamiento de la empresa y obtener un informe resumen. Esto nos ayuda a evaluar la estructura de financiación de la empresa. Nuestra plantilla de pool bancario avanzado te permitirá obtener 4 informes profesionales:

  • Informe pool bancario con el resumen de productos por entidades y tipología, un informe perfecto para compartir con terceros como entidades financieras.
  • Calendario de amortización por operación: para conocer el detalle de cada operación.
  • Calendario de amortización por entidad: para evaluar el peso de cada entidad del pool bancario a lo largo del tiempo.
  • Simulador de refinanciación: permite evaluar el impacto de una ampliación del plazo en todas las operaciones de financiación.

Calculadoras financieras

Sin duda, las operaciones financieras forman parte del día a día del departamento financiero. Calcularlas correctamente para determinar el coste financiero real y las necesidades de liquidez para cubrirlas, es clave para la sostenibilidad financiera de la empresa. En este sentido te recomendamos tres calculadoras financieras avanzadas:

  • Calculadora de préstamos profesional: permite calcular cualquier tipo de préstamo: con o sin carencia, a tipo fijo o variable, creciente, constante, decreciente o bullet, entre muchas otras opciones.
  • Calculadora financiera de circulante: permite obtener todos los indicadores financieros y costes reales de cualquier operación de financiación a corto plazo como una póliza de crédito o una línea de confirming, entre otros.
  • Simulador de leasing: permite calcular los detalles de cualquier operación de leasing, incluyendo los impuestos y el valor residual.

Presupuesto de tesorería

Por último, para el área financiera, siempre recomendamos la plantilla de presupuesto avanzado de tesorería, ya que permite entrar en los detalles de las necesidades reales de liquidez en cada momento, y las comparar con el presupuesto anual con un alto nivel de detalle. Concretamente permite analizar el flujo de caja desde cuatro perspectivas:

  • Flujo de caja operativo: es el de las operaciones básicas de la empresa como ventas, aprovisionamientos y costes fijos.
  • Flujo de caja financiero: es el de las opciones financieras, tanto entradas de financiación como amortización de las mismas y costes financieros asociados.
  • Flujo de caja de inversión: es el que va ligado a las operaciones de inversión o desinversión en activos fijos.
  • Flujo de caja neto: es la suma de todos los anteriores y nos indicado como evoluciona la capacidad de la empresa de generar liquidez.

Estas plantillas son solo una muestra de las numerosas herramientas financieras que ofrecemos en nuestra web, así que te recomendamos visitar tanto la sección de finanzas como la sección de packs, donde tenemos conjuntos de plantillas por temáticas, con importantes descuentos. 

Enrique Serrano
Autor

Enrique Serrano

Soy Enrique Serrano Fuentes, un emprendedor y experto en Excel con una sólida trayectoria en el sector financiero corporativo. He orientado mi carrera hacia lo digital y emprendedor, y actualmente colaboro con Plantillas Pyme. Me especializo en crear herramientas y recursos prácticos para la gestión empresarial, combinando mi formación en economía, finanzas y marketing con una pasión por la innovación y el desarrollo de negocios.

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