Descripción

El simulador de leasing en Excel es una herramienta sencilla de utilizar y muy práctica para obtener todos los indicadores financieros de una operación de leasing y el cuadro de amortización detallado. Permite calcular un leasing con intereses en la primera cuota y sin ellos, dos formas bastante habituales de suscribir un contrato de leasing. Además, contempla la posibilidad de establecer un periodo de carencia de capital y poder seleccionar entre diferentes frecuencias de pago (mensual, trimestral, cuatrimestral o semestral). En cuanto al valor residual, la plantilla permite modificar el valor residual a una cuota o a un importe libre.

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Contenidos

La descarga incluye una plantilla con el simulador de leasing en Excel con datos ya introducidos en las dos versiones, con intereses en la primera cuota o sin ellos. Ambas versiones son con cuotas prepagables, que es como suele suscribirse un contrato de leasing. El archivo es 100% editable, así que es posible adaptar el diseño y las funcionalidades. La plantilla es muy fácil de usar, en primer lugar selecciona una de las de hojas de cálculo, la primera no liquida intereses en la cuota inicial, la segunda si, se trata de dos formas bastante habituales en el mercado, en segundo lugar completa los datos del leasing que verás en la parte superior de la hoja:

Valor del Bien: es la base imponible del bien a financiar.

Importe a financiar: es el importe que se financia. Puede ser igual al valor del bien o inferior a él si el proveedor financiero no lo financia por completo, pero nunca puede ser superior al valor del bien. Aunque sea inferior, en el contrato de leasing figurará por el 100% del valor del bien y se liquidará una cuota inicial extraordinario denominada cuota irregular.

Plazo en meses: plazo total del leasing en meses, incluyendo el periodo de amortización y de carencia, si existe. El plazo mínimo de un leasing es de 24 meses.

Plazo de carencia en meses: es el periodo de carencia en meses.

Periodicidad: es la frecuencia de pago de las cuotas. Es un desplegable en el que es posible seleccionar entre cinco opciones: mensual, trimestral, cuatrimestral, semestral o anual.

Comisión de apertura: es la comisión de apertura a aplicar en porcentaje.

Tipo de interés nominal: es el tipo de interés nominal anual aplicado a la operación de leasing.

Tipo de Iva: tipo de Iva aplicado a la compra del bien y, en consecuencia, a las cuotas del contrato de leasing.

Valor residual: es el valor de la opción de compra final. Se trata de un desplegable con dos opciones: una cuota o un importe. Con la primera opción la plantilla calcula automáticamente una cuota adicional como valor residual, con la segunda se habilita un campo adicional para introducir manualmente el valor residual deseado.

El simulador calculará los siguientes datos:

Cuadro de amortización: se trata del detalle de todas las liquidaciones periódicas del leasing desde el inicio hasta la liquidación del valor residual. El cuadro de amortizaciones contiene el detalle de:

 Periodo: identifica a cada cuota y comienza en el cero porque el leasing es prepagable. 

 Cuota total: es la cuota total teniendo en cuenta la amortización o recuperación del coste del bien, la carga financiera o intereses y el IVA.

 Impuestos: es la parte de Iva a liquidar en cada cuota.

 Cuota neta: es la cuota estrictamente financiera, es decir, la que tiene en cuenta únicamente la amortización o recuperación del coste del bien y los intereses.

 Recuperación del coste del bien: es la parte de la cuota que se destina a amortizar el activo financiado.

 Carga financiera: es la parte de intereses de cada cuota periódica

 Capital pendiente: es el capital pendiente de amortización después de aplicar la parte de amortización de cada cuota.

Cuota irregular: cuando no se financia el 100% del activo arrendado, se aplica una cuota inicial por la diferencia entre el importe del leasing y el del bien, de forma que el arrendatario hace, en la práctica, una aportación inicial que se denomina cuota irregular.

Total pagos: es la suma de todos los pagos del cuadro de amortización, incluyendo intereses, amortizaciones e impuestos.

Valor residual: es el valor de la opción de compra que es posible ejercer al finalizar el contrato de leasing. Es posible establecer 

Pago al proveedor: es el importe a pagar al proveedor, incluyendo impuestos. La entidad financiera se encargará de hacerlo al constituir el contrato de leasing.

Iva del bien: en unidades monetarias.

TAE: es el coste efectivo real anual de la operación de leasing. Incluye comisiones e intereses y tiene en cuenta la frecuencia de pago. Al ser anual permite comparar diferentes productos financieros entre sí.

Valor presente del valor residual: el valor residual se puede ejercer un periodo posterior al de finalización de contrato. Para calcular las cuotas teniendo el cuenta el valor residual, es necesario actualizarlo al periodo inicial que de denomina valor presente del valor residual.

Capital ajustado: el capital financiado menos el valor presente del valor residual es lo que se denomina capital ajustado y permite obtener las cuotas del leasing.

Cómo funciona

Las dos formas de cálculo de esta plantilla las verás en dos hojas diferenciadas, una con intereses desde el momento de constituir el leasing, es decir, en el momento cero, y otra con el inicio de la carga financiera desde la cuota número uno. Son dos formas de cálculo muy habituales. Para calcular una operación simplemente introduce los datos que verás en la cabecera de cada una de las dos hojas:

Valor del Bien: es la base imponible del bien a financiar. 

Importe a financiar: es el importe que se financia. Puede ser igual al valor del bien o inferior a él si el proveedor financiero no lo financia por completo, pero nunca puede ser superior al valor del bien. Aunque sea inferior, en el contrato de leasing figurará por el 100% del valor del bien y se liquidará una cuota inicial extraordinario denominada cuota irregular.

Plazo en meses: plazo total del leasing en meses, incluyendo el periodo de amortización y de carencia, si existe. El plazo mínimo de un leasing es de 24 meses.

Plazo de carencia en meses: es el periodo de carencia en meses.

Periodicidad: es la frecuencia de pago de las cuotas. Es un desplegable en el que es posible seleccionar entre cinco opciones: mensual, trimestral, cuatrimestral, semestral o anual.

Comisión de apertura: es la comisión de apertura a aplicar en porcentaje.

Tipo de interés nominal: es el tipo de interés nominal anual aplicado a la operación de leasing.

Tipo de Iva: tipo de Iva aplicado a la compra del bien y, en consecuencia, a las cuotas del contrato de leasing.

Valor residual: es el valor de la opción de compra final. Se trata de un desplegable con dos opciones: una cuota o un importe. Con la primera opción la plantilla calcula automáticamente una cuota adicional como valor residual, con la segunda se habilita un campo adicional para introducir manualmente el valor residual deseado.

Debajo de los datos de entrada está el cuadro de amortización detallado, en la cabecera los principales indicadores como la TAE, el total de pagos y otros, y un poco más a la derecha un apartado en el que incluimos los datos internos de cálculo que Excel necesita para mostrar los resultados. Los hemos dejado en la misma hoja porque es más intuitivo entender el funcionamiento de las diferentes fórmulas.

Compromisos

Actualizaciones siempre disponibles: puedes descargar las plantillas y todas sus actualizaciones cuando quieras desde tu zona de usuario, donde también encontrarás todo lo relacionado con tus pedidos, como tus facturas o tus cupones de descuento.

Soporte gratis por email las 24 horas: escríbenos tu consulta a info@plantillaspyme.com, respondemos siempre en menos de 12 horas.

Video tutoriales de ayuda: consulta los videos tutoriales sobre cómo funcionan las plantillas y todas sus funcionalidades para sacar el máximo partido. Puedes consultar también más contenido de ayuda en nuestro blog y en nuestro canal de Youtube. 

Lee atentamente la descripción de la plantilla antes de efectuar tu compra, ten en cuenta que no aceptamos devoluciones porque nuestro producto digital no permite su retorno si no se ajusta a lo que esperabas. Escríbenos si siguen quedándote dudas y las resolveremos.

Reparación de errores: todos los archivos han sido diseñados por expertos en empresas y programados por profesionales de la programación, a pesar de ello, algún archivo podría contener algún error de programación. Si encuentras alguno en el archivo infórmanos, lo repararemos y te enviaremos una copia que funcione correctamente sin coste para ti, en el menor tiempo posible.

Versión compatible: también debes tener en cuenta que la mayoría de nuestras plantillas están hechas con Microsoft Office para Windows, por lo que no garantizamos que funcionen en la versión para Mac. Para verificar con qué programa es compatible una plantilla, en la sección de plantillas, selecciona los filtros de programa que aparecen a la izquierda. 

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